MASAK, Yeni Genel Tebliğ Taslağını Yayınladı: 200 Bin TL Üzerindeki Para Transferlerine Beyan Zorunluluğu
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal sistemin şeffaflığını artırmak ve kayıt dışı ekonomik faaliyetler ile mücadeleyi güçlendirmek amacıyla yeni bir Genel Tebliğ Taslağı yayımladı. Bu taslağa göre, 200 bin TL ve üzerindeki para transferlerine beyan zorunluluğu getirilecek. Düzenlemenin 1 Ocak 2026 tarihinde yürürlüğe girmesi planlanıyor.
Kademeli Beyan Sistemi Nedir?
Yeni düzenlemeye göre, finansal kuruluşlar aracılığıyla yapılan nakit işlemler kademeli bir beyan sistemine tabi olacak. İşlem tutarlarına göre aşağıdaki uygulama adımları öngörülüyor:
-
200 bin TL – 2 milyon TL arası işlemler: Müşterinin işlem türünü belirtmesi gerekecek. Eğer "diğer" veya "bireysel ödeme" gibi genel tanımlar kullanılırsa, en az 20 karakter uzunluğunda bir açıklama sunulması zorunlu.
-
2 milyon TL – 20 milyon TL arası işlemler: Müşterilerin Nakit İşlem Beyan Formu doldurması gerekecek. Formda işlemle ilgili somut bilgiler yer alacak; genel açıklamalar yapıldığında da en az 20 karakterlik bir açıklama istenecek.
- 20 milyon TL üzerindeki işlemler: Sadece form doldurmak yeterli olmayacak; işlemin kaynağına dair belgelerin ve dayanak açıklamaların da sunulması gerekecek. Finansal kuruluşlar, bu belgelerin eksiksiz temin edilmesinden sorumlu tutulacak.
FATF Standartları ile Uyum
MASAK’ın yaptığı açıklamada, söz konusu düzenlemenin Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi, finansal şeffaflığın artırılması ve uluslararası yükümlülüklerle uyum amacı taşıdığı vurgulandı. Taslağın hazırlık aşamasında, FATF (Finansal Eylem Görev Gücü) üyesi ülkelerdeki uygulama yöntemleri de dikkate alındı.
Kamuoyuna Duyuru: Görüşler Alınacak
Tebliğ taslağı, Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın resmi web sitesinde kamuoyunun görüşüne açıldı. İlgili kişi ve kurumlar, taslağa ilişkin görüşlerini 18 Ağustos 2025 tarihine kadar [email protected] adresine iletebilecek.
Yürürlük tarihi olarak 1 Ocak 2026 belirlenmiş olan bu düzenlemeyle, finansal sistemin daha da şeffaf hale getirilmesi hedefleniyor. MASAK yetkilileri, taslağın nihai halinin geliştirilme sürecinin devam ettiğini ve kamuoyuyla paylaşılacağını aktardı.
