IBAN ile Para Transferinde Dikkat Edilmesi Gerekenler: Hukuki Riskler ve Önlemler
Son dönemde bazı işletmelerin, kredi kartı komisyonlarından kaçınmak ve fiş-fatura düzenleme yükümlülüğünden kurtulmak için müşterilerinden IBAN yoluyla tahsilat yapması artış gösteriyor. Ancak bu durum, hizmeti satın alan kişiler için çeşitli hukuki riskler barındırıyor.
Uzmanlar, para gönderilen IBAN’ın suç gelirleriyle ilişkili olması halinde, gönderici için hukuki sorunların doğabileceğine dikkat çekiyor. Ankara Sosyal Bilimler Üniversitesi Hukuk Fakültesi Öğretim Üyesi Prof. Dr. Mustafa Çolak, “IBAN’a para gönderimi sırasında, açıklama kısmında işlemin nedenini belirtmek, yanlış anlaşılmaları önleyecektir” diyerek, alınan mal veya hizmetin açıklanmasının önemine vurgu yaptı.
Hukuki Sorumluluk ve Uyarılar
Çolak, işletmelere gönderilen ödemelerde şahsi IBAN’ların değil, işletmenin kayıtlı hesabının kullanılmasının gerekli olduğunu ifade etti. Ayrıca, IBAN’a çevrimiçi gönderilen para miktarının yüksek olması durumunda, vergi denetimlerinin kayıt dışı gelir tespit edebileceği konusunda uyarılarda bulundu.
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından izlenebilecek olan şüpheli işlemler, göndericinin adli bir soruşturmayla karşılaşabileceği anlamına geliyor. Kayıt dışılığı önlemek amacıyla, yapılan her para transferinin gerekçelendirilmesi ve bu bilgilerin saklanması büyük önem taşıyor.
Fatura ve Belge İhtiyacı
Çolak, mal veya hizmet karşılığında fatura talep etmenin kullanıcıların hakkı olduğunu belirtti. Uygulamalarında fatura veya fiş düzenlemeyen işletmelere karşı müşterilerin Gelir İdaresi Başkanlığı’nın dijital kanalları üzerinden bildirimde bulunması gerektiğine vurgu yaptı. Aksi takdirde belgesiz yapılan IBAN transferleri, hem alıcılar hem de hizmet sağlayıcılar için büyük mali sıkıntılara yol açabilir.
Sonuç olarak, IBAN aracılığıyla yapılan para transferlerinin şeffaf olması, hukuki sorunların önüne geçmek için büyük önem taşıyor.
