Bank of America, Şüpheli İşlemler Nedeniyle Üst Düzey Yaptırımlarla Karşılaştı
ABD’nin en büyük ikinci bankası olan Bank of America (BAC), mali suçlarla mücadele alanındaki esaslı eksiklikler sebebiyle ağır yaptırımlara maruz kaldı. Düzenleyici otoriteler, bankanın şüpheli finansal hareketleri zamanında inceleyip bildirmediğini duyurdu.
5 Milyar Dolları Aşan Şüpheli İşlemler Zamanında Bildirilemedi
ABD Hazine Bakanlığı, Bank of America’nın 5 milyar dolardan fazla olan şüpheli finansal işlemleri yetkililere zamanında bildirmediğini belirtti. Bu tutarın 1 milyar dolarından fazlası, ulusal güvenlikle ilgili ciddi riskler taşıyan yasadışı finansman şüphesiyle bağlantılıydı.
İncelemelerde, Çin bağlantılı kara para aklama ağlarına dair para hareketleri, dolandırıcılık iddiaları ve ABD-Meksika sınırındaki yasadışı finansman faaliyetleriyle ilişkili işlemlerin tespit edildiği açıklandı. Yetkililer, bankanın kendi izleme sistemleri yerine kolluk kuvvetleri ve diğer finans kuruluşlarının uyarılarına bağımlı hale geldiğini vurguladı.
2024’te Uyarılar Yapılmıştı, Ancak Sorunlar Devam Ediyor
Bu yaptırımlar, uzun bir denetim sürecinin sona ermesinin ardından geldi. Aralık 2024’te ABD Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC), Bank of America’nın kara para aklamayla mücadele sistemindeki eksiklikleri gidermesi yönünde bir karar almıştı. Ancak yeni incelemeler, hâlâ ciddi sorunların devam ettiğini gösterdi. OCC, bankanın trilyonlarca dolarlık işlemleri yeterince takip edemediğini ve bazı şüpheli işlemlerin zamanında incelemeye alınmadığını kaydetti. Aynı zamanda, bankanın mali suçlarla mücadele birimindeki çalışanların eğitim ve uzmanlık seviyesinin yetersiz olduğu da dile getirildi.
Tarihi Ceza: 750 Milyon Dolar
Yaptırım kararının önemli bir detayını, üç ayrı ABD kurumunun aynı bankaya ceza kesmesi oluşturdu. Mali Suçları Araştırma Ağı (FinCEN), Bank of America’ya 1,2 milyar dolar ceza uygularken, OCC ise 750 milyon dolarlık ayrı bir yaptırımla dikkat çekti. OCC’nin cezası, bankanın tarihindeki en yüksek miktar olarak kayıtlara geçti. Ancak OCC’nin cezası, FinCEN’in cezasıyla mahsup edilecek ve toplam ceza tutarı 1,95 milyar dolar olarak hesaplanmayacak.
Uluslararası Yaptırımların İhlalinde 475 Olası İhlal
Bank of America’nın incelemesi, sadece şüpheli para transferlerinin geç bildirilmesi ile sınırlı kalmadı. ABD Hazine Bakanlığı’na bağlı Yabancı Varlıkların Kontrol Ofisi (OFAC), bankanın uluslararası yaptırım programlarına ilişkin 475 olası ihlalini ortaya çıkardı. Bu ihlaller, Rusya, Belarus, İran gibi ülkeleri hedef alan yaptırımların yanı sıra uyuşturucu kaçakçılığı ve küresel terörizmle bağlantılı yaptırımları kapsıyor.
Banka, bu süreçte 11 milyon 662 bin 930 dolarlık bir uzlaşmayı kabul etti ve toplam yaptırım miktarı 1,21 milyar doları geçti.
Cezaların Finansal Sonuçları
Bank of America, düzenleyicilerin kararlarının ardından, mali suçlarla mücadele yükümlülüklerini yerine getirmenin kendi sorumluluğu olduğunu kabul etti. Banka, finansal suçların önlenmesi için büyük yatırımlar yaptığını ve binlerce çalışanı görevlendirdiğini ifade etti. Uygulanan yaptırımların etkisi, bankanın üçüncü çeyrek bilançosuna yansıyacak; 1,2 milyar dolarlık bir gider, net kârını hisse başına yaklaşık 17 sent azaltması bekleniyor.
Şüpheli İşlemlerin Yeniden İncelenmesi
ABD yetkililerinin aldığı karar, yalnızca para cezasıyla sınırlı değil. Bank of America, mali suçlarla mücadele süreçlerini yeniden gözden geçirmek zorunda kalacak. FinCEN’in yayınladığı karar doğrultusunda banka, daha önce tespit edilemeyen veya zamanında bildirilmeyen şüpheli işlemleri ortaya çıkarmak için bağımsız bir değerlendirme yapacak.
Özellikle Çin bağlantılı kara para aklama şüpheleri, ABD’nin güney sınırındaki yasadışı finansman riskleri ve İran ile Rusya yaptırımları, incelemenin öncelikli alanları arasında bulunuyor. Bu durum, büyük bankaların sadece gerçekleştirdikleri işlemlerden değil, aynı zamanda olası yasa dışı faaliyetleri tespit etmek için geliştirdikleri sistemlerin etkinliğinden de sorumlu tutulacağı anlamına geliyor.
