Küresel Bankacılıkta Risk Yönetimi: EY ve IIF Araştırması Önemli Veriler Sunuyor
Ernst & Young (EY) ile Uluslararası Finans Enstitüsü (IIF) işbirliğiyle gerçekleştirilen "Küresel Bankacılık Risk Yönetimi Araştırması"nın sonuçları gözler önüne serildi. 14. kez yapılan bu kapsamlı araştırma, bankaların üst düzey risk yöneticilerinin (CRO) karşılaştıkları zorluklara daha çevik ve çok boyutlu yaklaşımlar geliştirmeleri gerektiğini vurguluyor.
Araştırmaya katılan CRO’ların yüzde 75’i, gelecek yıl en büyük kaygılarının siber riskler olduğunu belirtirken, operasyonel dayanıklılık ve jeopolitik riskler sırasıyla yüzde 38 ve yüzde 36 olarak tanımlandı. Katılımcıların yüzde 49’u ise yapay zekanın (AI) risk yönetimi uygulamalarını dönüştürücü bir unsur olduğunu ifade etti. Sonuçlar, dışsal faktörlerin, yani değişken risk ortamı, para politikaları ve ticaret gerilimlerinin etkilerini de ortaya koydu.
Rapor, bankaların risk yönetim zorluklarıyla başa çıkmak için politika, süreç ve teknoloji alanında multidisipliner bir yaklaşım benimsemesi gerektiğini gösterdi. Senaryo planlamasının yaygınlaşması, risklerin nasıl bir etki yaratabileceği konusunda öngörüler sunarken, banka CRO’larının yüzde 58’i iklim değişikliği risklerinin yönetiminde bu yöntemi önemli buluyor.
CRO’ların yüzde 59’u, operasyonel dolandırıcılık risklerini yönetmede yapay zekanın sunduğu avantajları kullanırken, diğer alanlarda da (uyumluluk ve kredi riskleri) bu teknolojiyi etkin bir şekilde uyguluyorlar. Bu gelişmeler, CRO’ların AI’nın potansiyelini hızla benimsediğini ortaya koyuyor ve finansal olmayan risklerin artışını belirtiyor.
Finans ve finansal olmayan risklere odaklanma ihtiyacı, bankaların risk yönetim stratejilerini güncellemeleri gerektiğini ortaya koyarken, CRO’ların yüzde 62’si yüksek riskli sektörlere kredi vermeyi kısıtladı. İnsan kaynağı halen kritik bir rol oynarken, banka CRO’ları, dijital zeka gibi becerilere öncelik vererek yetenek tabanlarını genişletme çabası içerisindeler.
EY Türkiye Finansal Hizmetler Sektör Lideri Levent Atakan, araştırmanın bulguları ışığında, bankaların jeopolitik gelişmeler ve iklim değişikliği gibi konularda daha çevik ve hazırlıklı olması gerektiğini belirtti. Aynı şekilde, EY Türkiye Finansal Risk Hizmetleri Şirket Ortağı Ezgi İvecan, karmaşık risk ortamında bankaların öngörü ve çeviklik yeteneğine sahip olmasının hayati önem taşıdığını ifade etti.
Bu sonuçlar, bankacılık sektöründeki risk yönetiminin gelecekte nasıl şekilleneceği konusunda önemli ipuçları sunuyor.
