Banka Hesabı Kiralama Dolandırıcılığına Dikkat Çekiliyor
Özel Haber
Dolandırıcılık, terör finansmanı ya da kara para aklama işlemlerinde kullanılmak üzere paravan banka hesaplarının kiralanması artık ciddi bir sorun haline geldi. Dolandırıcılar, küçük paralar karşılığında kiraladıkları hesapları kullanarak büyük miktarlarda para transferleri gerçekleştiriyor ve ardından izlerini kaybetmekteler. Bu durumda hesap sahipleri genellikle cezalandırılıyor.
Banka hesabı kiralanmasının sakıncaları
Tüketici Konfederasyonu (TÜKONFED) Bankacılık Komisyonu Başkanı Hüseyin Ölmez, banka hesaplarının kiralanmasının potansiyel risklerine dair uyarılarda bulundu. Ölmez, bu konuda yapılan çalışmalara dikkat çekerek, banka hesaplarının kiralanmasının risklerini şu şekilde sıraladı:
– Kiralanan mevduat hesaplarının sahipleri, parayı çekerek ya da internet üzerinden transfer yaparak izlerini kaybetmekte.
– Kiralanmış hesapların ağır yaptırımları bulunmakta.
– Emniyet güçleri, suçta kullanılan hesap sahiplerini kolayca tespit ederek yargıya sevk etmekteler.
– Şu anda kimliği belirlenemeyen 18 bin hesap bulunmakta.
Hüseyin Ölmez’in vatandaşlara yönelik uyarısı ise şu şekilde:
“Lütfen hesaplarınızı kiralamayın. Bir miktar para alabilirsiniz ancak karşılığında ağır cezalara maruz kalabilirsiniz. Bu da her işlem için 3 yıldan 10 yıla hapis cezası anlamına gelmektedir.”
Bankaların ve telefon şirketlerinin veri paylaşımındaki sorunları
Ölmez, Emniyet raporuna göre bankalar ve telefon şirketlerinin suç işleyen kişiler ve işlemler hakkında zamanında ve doğru bilgi sağlamadığını belirterek, şunları söyledi:
“IBAN sahiplerinin kimlik bilgilerine erişilememekte. Bu durum bankalar için büyük bir hizmet eksikliğidir.”
Bankaların uyarılması ve çözüm önerileri
Ölmez, BDDK’nın şüpheli işlemler konusunda bankaları uyararak, IBAN numarası ancak kişisel bilgileri olmayan hesapların kapatılmasını talep etti. Ayrıca Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, özellikle öğrencilerin banka hesaplarının kullanılmasına dikkat çekerek, kara para aklama ya da terör finansmanı gibi suçlara karışmamaları konusunda uyarılarda bulundu.
